就在一个月前，美国证券交易委员会（SEC）主席加里·金斯勒（Gary Gensler）在国会审讯期间表达了对币安的厌恶，空气中弥漫着摊牌的气息。 Gensler 将加密货币交易所标记为客户的欺骗者和美国证券法的规避者，暗示一场风暴即将来临。

快进到今天，币安发现自己正处于美国证券交易委员会的视线之内。 已对币安、其首席执行官和关联方提起正式诉讼，指控其严重违反联邦证券法。 根据美国证券交易委员会的说法，这些所谓的违规行为危及投资者的资产，并使被告能够非法积累总计数十亿美元的利润。

在深入诉讼之前，重要的是要了解事情是如何发展到这里的……

有一些重要的细节为随后的法律斗争奠定了基础。 这不是您的常规 SEC 操作。

- SEC 主席 Gary Gensler 是迄今为止最具争议的领导人之一。

他的领导风格与他的前任大相径庭，在 SEC 和受监管公司之间引发了紧张气氛。

以前，SEC 过去常常以促进企业与监管机构之间对话的方式处理合规问题。 然而，在 Gensler 的领导下，试图维护这种公开交流传统的努力却遭到了沉寂。 一个值得注意的问题是 Gensler 经常拒绝回答询问，即使他是唯一有能力回答问题的权威。

当公司在被忽视后发现自己处于 SEC 诉讼的接收端时，他的沉默就说明了很多问题。 “利用执法行动来解释新兴行业的法律既不是有效也不公平的监管方法，”一位国会代表辩称。

SEC 主席 Gary Gensler 接受国会提问。

- 在 Gensler 的领导下，我们目睹了大量心怀不满的员工离开了美国证券交易委员会，以及不愉快的企业离开了这个国家......

Gensler 的管理风格一直存在争议，招致了 SEC 内部的批评。 海丝特·皮尔斯 (Hester Pierce) 委员形容他的领导“昏昏欲睡”，批评新兴行业对立法解释的执法行动的依赖是低效和不公平的。

- SEC 领导层崩溃的最令人担忧的例证：它与 Coinbase 的互动。

尽管在详细披露运营情况后获得了美国证券交易委员会的批准并在证券交易所上市，但 Coinbase 在未进行任何运营变更的情况下收到了一份 Wells 通知，指出即将对潜在违规行为提起诉讼。

从本质上讲，在美国证券交易委员会批准并且美国投资者购买了数亿美元的 coinbase 股票之后，该股票现在面临批准它的机构的风险，现在要让它崩溃 - 自批准以来业务运营没有任何变化。 

*更新* - 一 这篇文章发表后的第二天，上面提到的“未决诉讼”就被执行了。

- 因在实际需要 SEC 时未采取行动而受到批评 - FTX 崩溃发生在 Gensler 的监督下。

虽然寻求指导的公司被忽视，然后因违反未公开的规则而受到诉讼，但在 Gensler 的监督下，FTX 上升为全球排名第二的不受任何干扰的交易所。 具有讽刺意味的是，现在面临诉讼的 Binance 首席执行官揭露了 FTX 的潜在欺诈行为。

由于 FTX 的缺陷和欺诈性会计，用户交易的资产不存在或放错了地方，因此 SEC 无处可寻。

- 这些不是刑事指控。

该诉讼要求对违规行为进行经济处罚。 迄今为止采取的法律行动不会导致刑事监禁。

- 您将在费用“BAM Trading”中看到的重复名称。

BAM Trading 被列为 Binance.us 的“所有者”，据称是为了遵守美国法律而创建的。 然而，SEC 声称 Binance.com 首席执行官 CZ 控制着 Binance.com 和 Binance.us，暗示 BAM Trading 只是 Binance 美国业务的一个门面。

有了这个背景，让我们深入研究诉讼：

 SEC 指控币安 BAM Trading 的欺诈行为，诱使美国投资者通过其未注册的在线平台 Binance.com 和 Binance.US 购买、出售和交易加密资产。 据称被告提供了未经授权的加密资产证券，危及投资者的财富。

这些指控延伸至由赵长鹏掌舵的 Binance 和 BAM Trading 的业务，未经 SEC 授权在其平台上提供证券市场服务——交易、经纪和清算。

此外，该诉讼还指控 Binance 和 BAM Trading 参与了非法的、未注册的加密资产证券发售和销售，隐瞒了与投资相关的重要信息。

另一项指控集中在 BAM Trading 和 BAM Management 对 Binance.US 平台控制权的欺骗性承诺，同时据称从私人投资者那里积累了约 200 亿美元和数十亿美元的交易量。

该诉讼继续指控 Binance 进行地下活动，指控其自 2018 年以来采取多步骤策略来逃避美国法律。 该计划涉及在 Zhao 和 Binance 的控制下在美国建立 BAM 实体，伪装成 Binance.US 平台的独立运营商。

此外，被告被指控在向美国客户提供证券相关服务时规避美国监管。 据报道，被告也未能实施重要的交易监控或操纵交易控制，导致 Binance.US 平台上出现“虚假交易”和自我交易。

该诉讼将 Binance 和 BAM Trading 描述为故意逃避关键披露要求和其他投资者和市场保护，从而违反了 1933 年的《证券法》和 1934 年的《证券交易法》。

是的，1934 年是他们在美国制定适用于加密货币交易的法律的时间。 许多人指出“那是区块链技术发明之前的几十年”——我指出彩电还需要 20 年的时间。

币安誓言坚守阵地……

在准备这份报告时，Binance.com 和 Binance.US 都做出了回应。

Binance.US 的回应强调 “诉讼毫无根据，我们打算积极为自己辩护。” 完整的声明可在他们的 Twitter 帐户。

Binance.com 谴责美国证券交易委员会的行动 他们的网站，断言美国证券交易委员会“没有理由”暗示客户资产处于风险之中。 他们表示，美国证券交易委员会更愿意“成为头条新闻”，而不是就平台的安全和保障进行富有成效的对话。

币安“CZ”的首席执行官兼创始人也接受了 Twitter，讽刺投票“谁更保护你？” 在 SEC 和 Binance 之间——Binance 领先 85%，但显然这不是一种准确的投票方法。 他还转发了美国证券交易委员会主席的诉讼公告，挑衅性地询问 “想知道他是否读过他帖子下的评论，来自他本应保护的消费者？” 

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作者： 马克·皮蓬
伦敦新闻台 | 最新加密新闻

Coinbase 首席执行官布赖恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 表示，阿拉伯联合酋长国对加密货币监管的承诺值得“大量赞誉”。

欧盟的加密资产市场 (MiCA) 规 正在快速完成，所有迹象表明，欧盟的 27 个国家可能会在今年年底之前成为法律。

加密行业和批评者的反应总体上是积极的，许多人认为法律在保护消费者免受诈骗和其他犯罪行为之间找到了适当的平衡，授权执法者追捕这些罪犯，同时承认未来的潜力允许合法使用以尽可能少的干扰进行的技术和重要性。 

在拜登政府未能表现出理解加密货币市场的能力后，欧洲率先...

欧盟显然计划在制定加密货币生态系统的世界监管标准方面发挥带头作用。 在在线加密社区中，一些欧洲交易员现在建议“美国应该跟随我们的领导”。 

当拜登政府分享他们的“第一个负责任地开发数字资产的综合框架”时，这种成为标准制定者的新决心似乎已经点燃——基本上要求政府机构就他们认为的完全开放式问题提交答案他们需要适当监管该行业，这警告世界其他地区，由于老年人担任许多重要角色，目前的美国领导层似乎没有资格监管加密货币（可能还有所有技术）。 

白宫似乎“只关注风险而不是机会”，加密货币行业必须提供......

拜登和他任命的官员似乎都将媒体的点击诱饵文章视为事实，并且经常评论只关注加密世界的负面方面。

但法律不仅是为了阻止坏人，也是为了保护好人。 这就是为什么立法者不应该只看硬数据和现实来形成他们的观点。

根据与 FBI 合作分析非法活动的区块链数据的公司 Chainalysis 的数据，实际上，大约 2.1% 的加密货币被用于洗钱或购买暗网上发现的物品等非法目的。

根据联合国的数据，多达 5% 的全球货币被用于促进非法活动，这意味着法定货币，特别是纸币，仍然是犯罪黑社会的首选货币形式。

欧盟最近刚刚出台了关于与美元挂钩的稳定币的严厉新规定……

美国如何仍能率先实施全面的加密货币法规……

欧盟“加密资产市场”监管提案的最新版本存在一些重大缺陷......

通过将用户的存款分成随机数量的部分并将这些部分分配给其他用户，加密货币“混合器”基本上混淆了向他们存款的个人的交易。 作为交换，您从其他匿名用户那里收到相同金额的退款（更少的费用）。

追踪被盗的加密货币变得很困难，因为当“混合”时，它可能会迅速从一个人转手到数十人。

Tornado.Cash 加入 Blender.io 的混频器网站列表，在今天被美国财政部批准后，美国公民现在被禁止访问。

美国财政部估计，自 Tornado 于 2019 年成立以来，已有超过 7 亿美元的虚拟货币在该平台上被洗钱。

然而，官员们认为最令人不安的是来自朝鲜政府支持的黑客组织“拉撒路帮”的 455 亿美元。

制裁还涵盖了 44 个钱包，禁止向任何这些地址收款或汇款。

Tornado Cash 努力遵守规则，但最终失败了。

为了遵守美国政府的规定，但仍为其用户服务，Tornado Cash 实施了改进，例如阻止资金在其与比特币钱包之间流动的筛选工具，官员称比特币钱包与非法活动有关。

这位官员补充说，尽管如此，根据对公开加密货币交易的执法调查，Lazarus Group 和其他黑客仍然能够将资金转移到 Tornado Cash 进行洗钱。

“尽管公众另有保证，但 Tornado Cash 一再未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者洗钱的有效控制措施，并且没有采取基本措施来解决其风险，” 负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长布赖恩·尼尔森在一份声明中说。 “财政部将继续积极采取行动，打击为犯罪分子和协助他们的人洗钱的混币者。”

财政部官员补充说，他们希望这能激励私营部门和合作伙伴国家帮助监管非法使用加密货币。

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作者： 马克·皮蓬
伦敦新闻台 
最新加密新闻

加密货币在 2022 年开局不佳，随着 2021 年的牛市出现转机，比特币在 38,500 月份跌至 3 美元。 尽管出现了几次剧烈波动，但它一直回到大致相同的价格——现在是一年中的 38,450 个月，出版时为 XNUMX 美元。

而 2022 从微观上看，加密货币多头和空头之间的恐惧和信心之战，宏观投资者将对整个 XNUMX 月份出现的头条新闻感到满意。 每一天，大公司、机构和国家似乎都对加密货币持更积极的态度。

在每个国家/地区，都有关于如何整合、采用、利用并最终受益于公众即将采用和需求的比特币的发展对话和计划。 与其他成功开发的技术相比，比特币的积极性和接受度 is 以极快的速度滚雪球。 已经接受加密货币的国家正在迅速采取行动以保持领先地位，而在加密货币方面仍然存在法律灰色区域的国家开始转过头，采取了一些谨慎的举措 in 尝试在游戏中保持优势。

我可以花一整天时间列出新的每日头条新闻, 这表明国家、州、机构、公司和关键人物/投资者对加密货币的势头发生了重大变化。 但是，让我们以 2022 年迄今为止的大枪为例; 

- 俄罗斯最近警告了加密禁令，但看起来已经掉头了， 制造 整合和受益于加密货币的新政策。

- 印度强烈反对加密货币，并且仍然有禁令。 他们现在宣布了一项对加密收益征税的法案，允许大量人口合法使用区块链。

- 土耳其的加密禁令 似乎 即将结束，因为他们看到在通货膨胀危机中对区块链使用的需求如此之高。 他们也在探索自己征税、合法化和使用加密货币的方法。

当前对加密有禁令、严格监管或严格法律限制的国家是：

国家 | 人口：
中国——1.4亿
印度 - 1.3 亿
印度尼西亚 - 273m
俄罗斯 - 145 m
埃及 - 100m
越南 - 97m
土耳其 -84m
伊朗 - 83m
哥伦比亚 - 50 m
阿尔及利亚 - 43m
伊拉克 - 40m
尼泊尔 - 29m
玻利维亚 -11m
马其顿 - 2m
科索沃 - 1.8 m

总3,658,000,000

结合起来，我们发现世界上 45% 的人口严重限制或无法进入加密货币市场……

即使在迄今为止已经接受加密的国家，政治压力也在引导人们将加密作为一种价值储存手段 和 财富保值。

面对乌克兰和加拿大某些地区等地的不确定性，越来越多的人开始认识到用具有讽刺意味的安全资产（例如加密货币）对冲部分财富的价值。

公民正在向政客施压，并迫使他们接受加密货币教育——警告说，如果实施禁令，他们可能会输掉下一次选举。

就在上周的欧洲议会上，最初似乎是 法案 这将禁止开采一些以使用大量电力而闻名的加密货币。 直到成员办公室和收件箱开始被选民淹没，建议他们重新考虑自己的立场。 

2022 年会成为收养年吗？

无论接下来的一天、一周或一个月的价格如何，随着上述组织继续争夺领先地位，这种滚雪球般的势头将继续增长，有利于加密货币。 当上述 45% 的人拥有现成的加密资产时会发生什么？

I 相信我们会看到上面的名单继续被他们担心落后 of 区块链技术，因此，2022 年将是大规模采用加密货币的一年。

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