就在一个月前，美国证券交易委员会（SEC）主席加里·金斯勒（Gary Gensler）在国会审讯期间表达了对币安的厌恶，空气中弥漫着摊牌的气息。 Gensler 将加密货币交易所标记为客户的欺骗者和美国证券法的规避者，暗示一场风暴即将来临。

快进到今天，币安发现自己正处于美国证券交易委员会的视线之内。 已对币安、其首席执行官和关联方提起正式诉讼，指控其严重违反联邦证券法。 根据美国证券交易委员会的说法，这些所谓的违规行为危及投资者的资产，并使被告能够非法积累总计数十亿美元的利润。

在深入诉讼之前，重要的是要了解事情是如何发展到这里的……

有一些重要的细节为随后的法律斗争奠定了基础。 这不是您的常规 SEC 操作。

- SEC 主席 Gary Gensler 是迄今为止最具争议的领导人之一。

他的领导风格与他的前任大相径庭，在 SEC 和受监管公司之间引发了紧张气氛。

以前，SEC 过去常常以促进企业与监管机构之间对话的方式处理合规问题。 然而，在 Gensler 的领导下，试图维护这种公开交流传统的努力却遭到了沉寂。 一个值得注意的问题是 Gensler 经常拒绝回答询问，即使他是唯一有能力回答问题的权威。

当公司在被忽视后发现自己处于 SEC 诉讼的接收端时，他的沉默就说明了很多问题。 “利用执法行动来解释新兴行业的法律既不是有效也不公平的监管方法，”一位国会代表辩称。

SEC 主席 Gary Gensler 接受国会提问。

- 在 Gensler 的领导下，我们目睹了大量心怀不满的员工离开了美国证券交易委员会，以及不愉快的企业离开了这个国家......

Gensler 的管理风格一直存在争议，招致了 SEC 内部的批评。 海丝特·皮尔斯 (Hester Pierce) 委员形容他的领导“昏昏欲睡”，批评新兴行业对立法解释的执法行动的依赖是低效和不公平的。

- SEC 领导层崩溃的最令人担忧的例证：它与 Coinbase 的互动。

尽管在详细披露运营情况后获得了美国证券交易委员会的批准并在证券交易所上市，但 Coinbase 在未进行任何运营变更的情况下收到了一份 Wells 通知，指出即将对潜在违规行为提起诉讼。

从本质上讲，在美国证券交易委员会批准并且美国投资者购买了数亿美元的 coinbase 股票之后，该股票现在面临批准它的机构的风险，现在要让它崩溃 - 自批准以来业务运营没有任何变化。 

*更新* - 一 这篇文章发表后的第二天，上面提到的“未决诉讼”就被执行了。

- 因在实际需要 SEC 时未采取行动而受到批评 - FTX 崩溃发生在 Gensler 的监督下。

虽然寻求指导的公司被忽视，然后因违反未公开的规则而受到诉讼，但在 Gensler 的监督下，FTX 上升为全球排名第二的不受任何干扰的交易所。 具有讽刺意味的是，现在面临诉讼的 Binance 首席执行官揭露了 FTX 的潜在欺诈行为。

由于 FTX 的缺陷和欺诈性会计，用户交易的资产不存在或放错了地方，因此 SEC 无处可寻。

- 这些不是刑事指控。

该诉讼要求对违规行为进行经济处罚。 迄今为止采取的法律行动不会导致刑事监禁。

- 您将在费用“BAM Trading”中看到的重复名称。

BAM Trading 被列为 Binance.us 的“所有者”，据称是为了遵守美国法律而创建的。 然而，SEC 声称 Binance.com 首席执行官 CZ 控制着 Binance.com 和 Binance.us，暗示 BAM Trading 只是 Binance 美国业务的一个门面。

有了这个背景，让我们深入研究诉讼：

 SEC 指控币安 BAM Trading 的欺诈行为，诱使美国投资者通过其未注册的在线平台 Binance.com 和 Binance.US 购买、出售和交易加密资产。 据称被告提供了未经授权的加密资产证券，危及投资者的财富。

这些指控延伸至由赵长鹏掌舵的 Binance 和 BAM Trading 的业务，未经 SEC 授权在其平台上提供证券市场服务——交易、经纪和清算。

此外，该诉讼还指控 Binance 和 BAM Trading 参与了非法的、未注册的加密资产证券发售和销售，隐瞒了与投资相关的重要信息。

另一项指控集中在 BAM Trading 和 BAM Management 对 Binance.US 平台控制权的欺骗性承诺，同时据称从私人投资者那里积累了约 200 亿美元和数十亿美元的交易量。

该诉讼继续指控 Binance 进行地下活动，指控其自 2018 年以来采取多步骤策略来逃避美国法律。 该计划涉及在 Zhao 和 Binance 的控制下在美国建立 BAM 实体，伪装成 Binance.US 平台的独立运营商。

此外，被告被指控在向美国客户提供证券相关服务时规避美国监管。 据报道，被告也未能实施重要的交易监控或操纵交易控制，导致 Binance.US 平台上出现“虚假交易”和自我交易。

该诉讼将 Binance 和 BAM Trading 描述为故意逃避关键披露要求和其他投资者和市场保护，从而违反了 1933 年的《证券法》和 1934 年的《证券交易法》。

是的，1934 年是他们在美国制定适用于加密货币交易的法律的时间。 许多人指出“那是区块链技术发明之前的几十年”——我指出彩电还需要 20 年的时间。

币安誓言坚守阵地……

在准备这份报告时，Binance.com 和 Binance.US 都做出了回应。

Binance.US 的回应强调 “诉讼毫无根据，我们打算积极为自己辩护。” 完整的声明可在他们的 Twitter 帐户。

Binance.com 谴责美国证券交易委员会的行动 他们的网站，断言美国证券交易委员会“没有理由”暗示客户资产处于风险之中。 他们表示，美国证券交易委员会更愿意“成为头条新闻”，而不是就平台的安全和保障进行富有成效的对话。

币安“CZ”的首席执行官兼创始人也接受了 Twitter，讽刺投票“谁更保护你？” 在 SEC 和 Binance 之间——Binance 领先 85%，但显然这不是一种准确的投票方法。 他还转发了美国证券交易委员会主席的诉讼公告，挑衅性地询问 “想知道他是否读过他帖子下的评论，来自他本应保护的消费者？” 

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作者： 马克·皮蓬
伦敦新闻台 | 最新加密新闻

Coinbase 首席执行官布赖恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 表示，阿拉伯联合酋长国对加密货币监管的承诺值得“大量赞誉”。

欧盟的加密资产市场 (MiCA) 规 正在快速完成，所有迹象表明，欧盟的 27 个国家可能会在今年年底之前成为法律。

加密行业和批评者的反应总体上是积极的，许多人认为法律在保护消费者免受诈骗和其他犯罪行为之间找到了适当的平衡，授权执法者追捕这些罪犯，同时承认未来的潜力允许合法使用以尽可能少的干扰进行的技术和重要性。 

在拜登政府未能表现出理解加密货币市场的能力后，欧洲率先...

欧盟显然计划在制定加密货币生态系统的世界监管标准方面发挥带头作用。 在在线加密社区中，一些欧洲交易员现在建议“美国应该跟随我们的领导”。 

当拜登政府分享他们的“第一个负责任地开发数字资产的综合框架”时，这种成为标准制定者的新决心似乎已经点燃——基本上要求政府机构就他们认为的完全开放式问题提交答案他们需要适当监管该行业，这警告世界其他地区，由于老年人担任许多重要角色，目前的美国领导层似乎没有资格监管加密货币（可能还有所有技术）。 

白宫似乎“只关注风险而不是机会”，加密货币行业必须提供......

拜登和他任命的官员似乎都将媒体的点击诱饵文章视为事实，并且经常评论只关注加密世界的负面方面。

但法律不仅是为了阻止坏人，也是为了保护好人。 这就是为什么立法者不应该只看硬数据和现实来形成他们的观点。

根据与 FBI 合作分析非法活动的区块链数据的公司 Chainalysis 的数据，实际上，大约 2.1% 的加密货币被用于洗钱或购买暗网上发现的物品等非法目的。

根据联合国的数据，多达 5% 的全球货币被用于促进非法活动，这意味着法定货币，特别是纸币，仍然是犯罪黑社会的首选货币形式。

欧盟最近刚刚出台了关于与美元挂钩的稳定币的严厉新规定……

美国如何仍能率先实施全面的加密货币法规……

欧盟“加密资产市场”监管提案的最新版本存在一些重大缺陷......

通过将用户的存款分成随机数量的部分并将这些部分分配给其他用户，加密货币“混合器”基本上混淆了向他们存款的个人的交易。 作为交换，您从其他匿名用户那里收到相同金额的退款（更少的费用）。

追踪被盗的加密货币变得很困难，因为当“混合”时，它可能会迅速从一个人转手到数十人。

Tornado.Cash 加入 Blender.io 的混频器网站列表，在今天被美国财政部批准后，美国公民现在被禁止访问。

美国财政部估计，自 Tornado 于 2019 年成立以来，已有超过 7 亿美元的虚拟货币在该平台上被洗钱。

然而，官员们认为最令人不安的是来自朝鲜政府支持的黑客组织“拉撒路帮”的 455 亿美元。

制裁还涵盖了 44 个钱包，禁止向任何这些地址收款或汇款。

Tornado Cash 努力遵守规则，但最终失败了。

为了遵守美国政府的规定，但仍为其用户服务，Tornado Cash 实施了改进，例如阻止资金在其与比特币钱包之间流动的筛选工具，官员称比特币钱包与非法活动有关。

这位官员补充说，尽管如此，根据对公开加密货币交易的执法调查，Lazarus Group 和其他黑客仍然能够将资金转移到 Tornado Cash 进行洗钱。

“尽管公众另有保证，但 Tornado Cash 一再未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者洗钱的有效控制措施，并且没有采取基本措施来解决其风险，” 负责恐怖主义和金融情报的财政部副部长布赖恩·尼尔森在一份声明中说。 “财政部将继续积极采取行动，打击为犯罪分子和协助他们的人洗钱的混币者。”

财政部官员补充说，他们希望这能激励私营部门和合作伙伴国家帮助监管非法使用加密货币。

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作者： 马克·皮蓬
伦敦新闻台 
最新加密新闻

加密货币在 2022 年开局不佳，随着 2021 年的牛市出现转机，比特币在 38,500 月份跌至 3 美元。 尽管出现了几次剧烈波动，但它一直回到大致相同的价格——现在是一年中的 38,450 个月，出版时为 XNUMX 美元。

而 2022 从微观上看，加密货币多头和空头之间的恐惧和信心之战，宏观投资者将对整个 XNUMX 月份出现的头条新闻感到满意。 每一天，大公司、机构和国家似乎都对加密货币持更积极的态度。

在每个国家/地区，都有关于如何整合、采用、利用并最终受益于公众即将采用和需求的比特币的发展对话和计划。 与其他成功开发的技术相比，比特币的积极性和接受度 is 以极快的速度滚雪球。 已经接受加密货币的国家正在迅速采取行动以保持领先地位，而在加密货币方面仍然存在法律灰色区域的国家开始转过头，采取了一些谨慎的举措 in 尝试在游戏中保持优势。

我可以花一整天时间列出新的每日头条新闻, 这表明国家、州、机构、公司和关键人物/投资者对加密货币的势头发生了重大变化。 但是，让我们以 2022 年迄今为止的大枪为例; 

- 俄罗斯最近警告了加密禁令，但看起来已经掉头了， 制造 整合和受益于加密货币的新政策。

- 印度强烈反对加密货币，并且仍然有禁令。 他们现在宣布了一项对加密收益征税的法案，允许大量人口合法使用区块链。

- 土耳其的加密禁令 似乎 即将结束，因为他们看到在通货膨胀危机中对区块链使用的需求如此之高。 他们也在探索自己征税、合法化和使用加密货币的方法。

当前对加密有禁令、严格监管或严格法律限制的国家是：

国家 | 人口：
中国——1.4亿
印度 - 1.3 亿
印度尼西亚 - 273m
俄罗斯 - 145 m
埃及 - 100m
越南 - 97m
土耳其 -84m
伊朗 - 83m
哥伦比亚 - 50 m
阿尔及利亚 - 43m
伊拉克 - 40m
尼泊尔 - 29m
玻利维亚 -11m
马其顿 - 2m
科索沃 - 1.8 m

总3,658,000,000

结合起来，我们发现世界上 45% 的人口严重限制或无法进入加密货币市场……

即使在迄今为止已经接受加密的国家，政治压力也在引导人们将加密作为一种价值储存手段 和 财富保值。

面对乌克兰和加拿大某些地区等地的不确定性，越来越多的人开始认识到用具有讽刺意味的安全资产（例如加密货币）对冲部分财富的价值。

公民正在向政客施压，并迫使他们接受加密货币教育——警告说，如果实施禁令，他们可能会输掉下一次选举。

就在上周的欧洲议会上，最初似乎是 法案 这将禁止开采一些以使用大量电力而闻名的加密货币。 直到成员办公室和收件箱开始被选民淹没，建议他们重新考虑自己的立场。 

2022 年会成为收养年吗？

无论接下来的一天、一周或一个月的价格如何，随着上述组织继续争夺领先地位，这种滚雪球般的势头将继续增长，有利于加密货币。 当上述 45% 的人拥有现成的加密资产时会发生什么？

I 相信我们会看到上面的名单继续被他们担心落后 of 区块链技术，因此，2022 年将是大规模采用加密货币的一年。

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撰稿 访客作者 
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自 2013 年第一次以来，SEC 针对加密货币公司和初创公司的行动一直在增加。 但根据经济研究公司 Cornerstone Research 的最新统计数据，2021 年是这些行动减少的第一年。 

显而易见的问题是——为什么？ 也许只是 Covid 和一个普遍支持的法律体系，这意味着虽然起诉可能已被推迟，但他们并没有死亡。

其他人说，区别在于加里·根斯勒，他于 2021 年被任命为董事，以及他在加入 SEC 之前的经验——作为麻省理工学院比特币和区块链教授......

对加密货币有误解的立法者和政客，通常对技术普遍无知，仍然是最大的威胁。 但是随着 Gensler 的任命，许多加密货币的支持者感到不那么担心了，因为至少看起来 SEC 现在是由一个完全了解他们的监管任务的人领导的。 

自 2013 年以来，美国证券交易委员会已对 123 起针对加密货币的案件采取行动……

从缺乏适当运营许可的其他合法项目到全面庞氏骗局风格的骗局。

自 2013 年他们的第一个基于加密的案件以来——美国证券交易委员会每年采取的行动数量只增不减，案件数量在 2020 年达到顶峰，共有 35 起。去年，2021 年是案件总数首次下降一共24个。

随着该行业增加政治影响力，美国监管机构和立法者面临的压力继续增加……

特别是在过去 3 年中，加密行业一直将重点放在确保那些最终决定其业务需要如何运营的人能够听到他们的声音。

达到可以听到他们的位置涉及玩游戏 - 政治捐款，慈善机构，资源，演讲活动。 如今，在华盛顿特区的每个角落都可以看到加密货币公司的创始人和高管。 

在加密货币行业内部，当他们进入华盛顿特区时......

美国加密行业已经接受了新的法规最终会到来——所以他们越早知道他们会是什么，就越好。 多年来，我们听到多个大型投资者和投资公司表示，监管的不确定性是他们仍然观望的主要原因。 

在承认澄清的紧迫性的同时，他们不能如此努力，以至于政客们感到压力只是“做某事”——牺牲起草合理、富有成效和积极的指导方针所需的时间。

“每个人都希望的最终目标是一个更强大、更稳定的行业，拥有更好的保护和知情的投资者和交易员——我们相信这可以实现” 参与游说华盛顿特区的美国主要加密货币公司之一的一位联系人表示，该联系人要求保持匿名，我们注意到他们是作为个人而不是任何组织的发言人发言。 

但他们也认为，必须先完成他们当前的目标，然后才能进行任何投票，我的联系人将其描述为 “教育立法者，因为如果今天有投票，我认为他们中的 10% 会理解他们投票所带来的影响”。 

我的联系人解释说，这不像向国会和参议院发表“一刀切”的演讲那么简单 “在金融和科技方面，立法者拥有丰富的经验。这就是为什么只要求几分钟与他们一对一交谈的原因——然后我们不仅向他们讲授加密货币，而且还让他们可以放心提出问题和提出疑虑”。 

因此，尽管业界希望尽快找到解决方案，但一项旨在让知情人士做出明智决策的计划带有速度限制。 

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作者： 贾斯汀·德贝克（Justin Derbek）
纽约新闻台
全球加密新闻协会 / 最新加密新闻

正如预期的那样，总统金融市场工作组（PWG）发布了关于稳定币的报告。 根据此处和下方提供的报告，如果稳定币得到适当监管，它们可能会成为一种更有效和“包容性”的支付方式。 同时，稳定币和稳定币相关活动“存在各种风险”。

FDIC 和货币审计长与 PWG 合作创建了该报告。

根据 PWG 稳定币报告，这些风险包括市场诚信和投资者保护，防止数字资产交易中的欺诈和不当行为，包括市场操纵、内幕交易和抢先交易，以及缺乏交易或价格透明度。

此外，稳定币可能会引发非法金融问题和金融诚信风险，例如反洗钱 (AML) 和反恐融资 (CFT)，以及审慎问题，例如出现赎回问题时挤兑稳定币资产。

根据 PWG，数字资产监管由美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 负责，这两个机构 “拥有广泛的执法、规则制定和监督机构，可以解决其中的某些问题。” 根据该报告，稳定币或稳定币安排的一部分可能是证券、商品或衍生品，具体取决于结构。

PWG 要求国会通过立法，要求 “稳定币发行人是受保的存管机构，受存管机构和控股公司层面的适当监督和监管。”

根据拟议的立法， “托管钱包提供商应受到适当的联邦监督。”

国会还应赋予稳定币发行人的联邦监管机构权力，要求任何从事对稳定币安排运营至关重要的活动的实体满足适当的风险管理标准。

在任何新规定之前，PWG 声明；

“[监管机构是] 致力于采取行动解决属于每个机构管辖范围内的风险，包括努力确保稳定币和相关活动遵守现有的法律义务，以及在共同关心的问题上继续协调与合作。”

财政部长珍妮特·L·耶伦就该报告发表声明：

“设计精良并受到适当监督的稳定币有可能支持有益的支付选择。 但是，缺乏适当的监督会给用户和更广泛的系统带来风险。 当前的监管不一致且分散，一些稳定币实际上超出了监管范围。 财政部和参与本报告的机构期待与双方国会议员就此问题进行合作。 在国会考虑采取行动的同时，监管机构将继续在其职权范围内运作，以解决这些资产的风险。”

虽然立法程序可能很慢，但您可以期待 CFTC 和 SEC 在协调任何活动时做出独立声明。 在国会没有立法的情况下，该小组可能会采取文件中概述的额外行动。

稳定币市场目前的价值约为 127 亿美元，其中 Tether（USDT）和 Circle 的以美元为基础的加密货币 USDC 处于领先地位。

SEC 已从加利福尼亚州聘请了一家名为“AnChain AI”的公司，并开始了一份为期 5 年的合同，据报道耗资 625,000 美元 - 目标是对去中心化金融平台（又名 DeFi）领域实施更大的监督。

公司首席执行官兼联合创始人 Victor Fang 表示，他们“将提供分析和跟踪智能合约的技术”. AnChain AI 表示，他们的软件使用人工智能和机器学习，并包括一个标记潜在可疑交易和钱包的工具。

方说大局止步 “事后调查” 通过阻止事件开始，他将其描述为 “一路防御上游”.

他们将微软和加密货币交易所火币列为客户。

美国证券交易委员会尚未对这笔交易发表评论，但其董事最近的报价给了我们一些见解……

自今年 XNUMX 月以来，Gary Gensler 一直担任美国证券交易委员会的主管，他对比特币并不陌生——他在麻省理工学院教授了一门关于比特币的课程。 当他说该组织的目标始终是保护投资者时，很多人都给了他怀疑的好处。

由于这么多政客显然没有受过加密货币教育，支持者希望他对比特币的了解能够转化为常识性的监管行动。

Gensler 最近与 “华尔街日报”，他说 DeFi 项目不能不受监管的影响，并且不像许多人认为的那样去中心化——通常有一些中心化的元素。

同样，即使应用程序本身是去中​​心化的，如果一小群开发人员为其做出所有决定，这也是一种中心化形式。 

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作者： 马克·皮蓬
伦敦新闻台/ 最新加密新闻

美国众议员 Anna Eshoo 被称为“佩洛西在国会最亲密的朋友”，来自同一个州（加利福尼亚州），是同一个政党（民主党）的成员。

Eshoo 已要求最高级别的参议员佩洛西议长更正参议院基础设施法案中“经纪人”一词的定义，（正确地）说它太宽泛，某些实体可能难以遵守。

她在一封公开信中写道 “当众议院审议参议院法案时，我鼓励您修改立法第 80603 节中存在问题的经纪人定义”.

Eshoo 加入了越来越多的两党立法者反对加密货币条款的行列。 众议院金融服务委员会帕特里克麦克亨利 (RN.C.) 和政治过道两边的少数其他国会议员都表示支持改变语言。

基础设施法案是美国总统乔·拜登的优先事项，将为全国各地的基础设施改善或新举措提供 1 万亿美元的资金，例如客运铁路和电动汽车充电。 其中约 550 亿美元将来自新支出，包括“付费”，即旨在为法案中的举措筹集资金的措施。

根据该条款的当前条款，任何代表他人促进加密交易的实体都将被视为经纪人，这意味着他们必须提交特定的税务信息报告，其中包括了解您的客户的详细信息。 然而，行业支持者担心这将包括矿工或其他网络验证者和硬件开发人员，他们通常无法访问此类信息。

参议员 Ron Wyden (D-Ore.)、Pat Toomey (R-Pa.) 和 Cynthia Lummis (R-Wyo.) 提出了一项缩小语言范围的修正案，而该条款的原作者、参议员 Rob Portman (R-俄亥俄州）以及参议员马克华纳（D-Va.）和 Kyrsten Sinema（D-Ariz.）提出了不同的修正案。 最终，参议院在没有考虑任何修正案的情况下继续进行，导致该小组的大多数人提出了一项折衷的修正案，该修正案在参议院程序规则下被阻止。

留下一个大问题——佩洛西会反对拜登总统吗？拜登总统在任何与技术相关的事情上都表现出严重缺乏理解？ 支持当前形式的法案是最新的例子。

这是因为拜登今天的支持率创下新低，两项民意调查，经济学家/YouGov 和昆尼皮亚克都显示他为 2%（从角度来看，奥巴马是 47%，小布什在他们担任总统期间的同一时间是 62%）

这所房子预计将在八月底休假返回时接受该法案。

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作者： 文森特·鲁索（Vincent Russo）
洛杉矶新闻台

上周五 Binance US 在仅仅 3 个月后就失去了他们的首席执行官。 在担任 Binance 的角色之前，他曾担任特朗普政府的代理审计长。

布赖恩·布鲁克斯（Brian Brooks）给出了他离职的原因，在战略方向上存在分歧。

以及最近几天离开一家顶级加密货币公司的第二位前监管机构......

Brett Redfearn 在任职四个月后辞去了 Coinbase 资本市场主管的职务。

Redfearn 是前证券交易委员会官员，在加入 Coinbase 之前，他是美国证券交易委员会交易和市场部门的主管。

据熟悉此事的消息人士透露，Redfearn 的离职是由 Coinbase 将重点从数字资产证券转移而引发的。

Coinbase 的一位发言人证实了这个故事，并表示 Redfearn 离开是为了追求其他目标，但是以积极的态度。